当晚，水鬼连连抱怨，李福一听，很是惭愧，忙向水鬼解释。水鬼很感动，也就不再提此事，为了朋友的好心，就再等三年吧才可是这六年的等候是多么苦啊里两个朋友只好喝起闷酒来解愁。
整整九年过去了，又是一个接替的日子，李福煮好麦片粥。等着水鬼朋友。梆敲三更，水鬼朋友还没有来。李福急了，连忙跑到河边，叫着:“朋友，麦片粥都冷了，我等着你呐。”
许久，水鬼无奈，只得从水里爬上岸来，可一声不吭，来到屋里，低头暗泣。李福很纳闷，忙问出了什么事?水鬼摇摇头，只是不说。李福急了，大声地说:“有难处，说出来，只要我能帮忙，就是舍掉命也行翱”水鬼一听，竟然痛哭起来。原来，这接替人不是别人，正是李福。
水鬼说完叹息:“天啊，为什么我这苦命人偏逢不幸事”说完抱头痛哭。水鬼朋友说什么也不肯这样做，闷闷地回河里去了。
李福呆了，一时无了主意，躺在床上睡不安稳。慢慢地，他下了决心，水鬼朋友为了我，甘愿自己做鬼，我不能为朋友去做水鬼么?”第二天，李福下了决心，一早来到河边，只见船家正急着招呼渡客上船。眼看大雨就要来了，乘客纷纷挤上渡船，李福最后一个上船。却怪，风势未减，浓云照旧;水却静，河面一平如镜，行船顿然平稳起来。乘客都惊怪，只有李福暗暗流泪，知道这是水鬼朋友在护着他。船到河心，只见李福猛然一跃，跳入河中，满船大惊，纷纷乱乱地把李福抢救起来。
李福闭着眼，转着身子拼命要往下沉，可是身子轻飘飘地总是浮在水面上，底下好像有个东西托着。众人见了，连忙丢下绳索，伸手搭救。可李福并不伸手抓绳，众人大喊奇怪，有的竟咒骂起来口一会，李福觉得有个东西推着他，飞快地移到岸边去。李福竟大声哭着又要投回河里，众人飞快的撑船起来，拉住李福，把他抬进屋。又关上门。
夜晚，水鬼来了，李福一把抱住，二人相对大哭起来。水鬼长叹一声，对李福说:“今后，还是你卖你的豆腐，我做我的水鬼，相安过日，其他不再管它。”朋友相对无言。
从此，这两个朋友一个照样卖豆腐，水鬼还是每晚都来帮李福磨豆腐。
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