镇元大仙乃地仙之祖，与三清、四帝同辈，境内有鬼魂污秽之物又岂会不知。当晚，他施法术将女子魂魄摄到眼前，大声问道：“仙境之地，得道的妖精都不敢擅闯，你一区区厉鬼，安敢在此造次？上天有好生之德，如早早离去，也就罢了，否则定要你魂飞魄散。”
女子毫不畏惧，也厉声说道：“我本一良家妇女，只因你这道士才有此一难，你不但不愧疚反倒逼我离开。”
镇元大仙定睛一看，认出了是见过两面的女子，心里一惊，忙问原由。
女子哭泣地说：“我家婆婆听闻我与你们三个道士一起行走，已然生疑，今日又见我与你二人在房间里交谈，误会我不守妇道，与人通奸，一家人怪罪于我，因此害了我的性命，将我埋在这万寿山中。”
镇元大仙面露愧色轻声说：“果是如此，确是因我而起。”
女子继续哭道：“杀人偿命欠债还钱，我因你蒙冤而死，你忍心赶我出山，被鬼差拘去那阿罗地狱吗？”
镇元大仙回答说：“你虽非我所杀，但是因我而死，人死不能复生，只要你心存善念，不去招惹其他人，就安心留在此山，平日可以听我传经授道，受些香火供奉，他日可修炼得道，也算是我将功补过了。”这女子得了镇元大仙法令，魂魄每日昼伏夜出，在万寿山上听经、炼气、存神，调和龙虎，捉坎填离，过了百年，果然让她修炼成精，习得了些变化，可惜尸首早已腐烂，只剩一堆白骨，因此称之为白骨精。
白骨精自修炼成精后，鬼差早已不能拘她，得以四处游历，也认识了些三山五岳的散仙和妖怪，从这些散仙和妖怪口中听闻金蝉子化身东土大唐的和尚，要路经此处赶往西天迎取大乘真经，得他一块肉吃，可以长寿长生，心想，五庄观的人参果我是不敢偷吃，偷吃了这和尚定是没人为难于我。于是，早早的在万寿山西边的白虎岭做足了功夫，耐心等待唐僧的到来。
